全国已建成32个省级反诈中心

　　全国已建成32个省级反诈中心
　　316个地市级反诈中心，大数据、互联网侦查成为主流手段；第三方支付平台的取证是一大难点

　　12月5日，宁波市电信网络诈骗案件涉案资金集中返还仪式上，受害人代表领取被骗资金。 黄盛剑/摄

　　近日，233名冒充公检法机关工作人员实施电信网络诈骗的犯罪嫌疑人被从柬埔寨押解回国。至此，涉及20多个省区市的2000余起跨国电信网络诈骗案告破。

　　近年来，网络诈骗手段不断翻新，公安机关打击诈骗的手段也在升级，大数据、互联网侦查已逐渐成为反诈骗的主流手段，在有的城市，民警从人工蹲守变运用大数据进行侦查，而且无需再跑到银行调取资金流水，就能调取案件资金流等相关数据，进行数据研判分析，工作效率得到有效提升。正如浙江金华市公安局金东分局刑事侦查大队副大队长徐崭所说，“几年前办个案子可能要53天，现在花5到15天就能破案。”

　　各省市相继成立反诈中心，专门处理电信网络诈骗案。截至目前，全国已建成32个省级、316个地市级反诈中心，技术手段今非昔比，互联网通讯设备、大数据甚至成了很多反诈中心的标配。

　　浙江金华

　　回访疑似受诈骗号码阻止受害人资金被骗

　　“您好，我是金华市反电信诈骗中心的，昨天下午有个疑似网络诈骗号码打过您的手机，想问下有没有泄露银行卡信息或者在微信支付宝转账？”浙江金华，走进金华市反电信诈骗中心，大厅里不时传来工作人员与受害人通话的声音。

　　据了解，金华市反诈中心的工作人员针对大数据监测到的疑似受诈骗号码逐一进行回访，类似的劝阻电话，他们每天要打上百个。移动、联通、电信三大运营商，以及建设银行、中国银行等5大银行也派专员入驻了反诈中心。警方接到报案后，第一时间将涉案银行账户、电话推送给相关银行和运营商，对嫌疑人账号进行冻结，阻止受害人损失资金。

　　金华市反诈中心负责人李权介绍，目前网络诈骗占到整个通讯诈骗案件的七成。反诈中心利用大数据技术，根据众多受害人的行为特征等数据建立模型，符合这一模型的人，反诈中心将进行预警，比如给对方发送预警信息，给疑似受害人拨打电话。对于极有可能被骗的，警方将进行面对面劝阻。“尽量在资金损失之前，阻止受害人被骗”。

　　【成绩】 金华市反诈中心成立以来，累计研判线索5200余条，破获百人以上规模案件8个，控制8个犯罪团伙嫌疑人共计1300多名。

　　广东深圳

　　限制“高危”银行卡功能整治倒卖银行卡乱象

　　深圳反诈中心主任王征途介绍，很多诈骗分子选择购买别人的银行卡获取转账和提现。因为本人开通自己的银行卡并售卖的行为目前处于法律的真空地带。在法律空白和高额利润双重因素驱使下，很多人出售自己的银行卡，靠倒卖个人诚信牟利。

　　为了应对这一现象，深圳市反诈中心与深圳市银监局等进行合作，运用大数据技术在深圳地区建立了“污水池”（全称“涉电信网络新型违法犯罪高危人员动态管控库”），所有登记地址不准、手机号码未实名的“高危”银行卡，都会被纳入“污水池”系统。深圳39家商业银行和14家外资银行将限制这些银行卡的网银、手机银行、第三方支付和ATM自主服务功能，只保留其临柜功能，即所有业务都需要到银行柜台面对面办理。

　　深圳市的电话卡管理与银行卡类似，如果有人出售的本人电话卡涉及两宗以上案件，那么他在深圳只能开通限制在本地区使用的、只有语音通话功能的电话卡。

　　5年内，如果污水池中的人名下银行卡和电话卡没有涉案行为，就可以从污水池“脱身”。“被列入污水池的银行卡和电话卡卖不出去，就没法用于电信网络诈骗”，王征途说。

　　【成绩】 目前，列入深圳“污水池”控制的银行账户共1535个，涉及嫌疑人数百名。“污水池”系统建立以来，在深圳开出的银行卡，涉及电信网络诈骗案件的比例已经下降了80%，当地开出的电话卡涉案率也下降了40%。

　　浙江义乌

　　外卖赠送矿泉水瓶身贴反诈骗广告

　　浙江义乌在反电信网络诈骗宣传方式上下足功课，作为全球最大的小商品集散中心，义乌在反诈骗宣传上也颇有“电商”风格。

　　义乌电商从业者众多，据义乌公安统计，当地超过70%的通讯网络诈骗案发生在18至30岁的青年群体，其中超过55%的受害者有经常订外卖的习惯。